Hva er en 401 (k)?
Advarsel: arsort () forventer parameter en skal være array, null gitt i / home/goldnet2/public_html/retirementzest/wp-content/plugins/wp-affiliate-pro.php (11): eval () 'd code (1) : eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1) : eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1) : eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1) : eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code on line 661
Advarsel: Ugyldig argument leveres for foreach () in / home/goldnet2/public_html/retirementzest/wp-content/plugins/wp-affiliate-pro.php (11): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () ' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () ' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () ' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code on line 668
Advarsel: Ugyldig argument leveres for foreach () in / home/goldnet2/public_html/retirementzest/wp-content/plugins/wp-affiliate-pro.php (11): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () ' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () ' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () ' d code (1): eval () 'd code (1): eval ()' d code (1): eval () 'd code on line 697
Når du søker og granskes rikelige mengder forvirrende og motstridende opplysninger om finansielle pensjonisttilværelse besparelser og planer det er ganske sannsynlig at du har kommet over begrepet 401 (k). Du har kanskje lurt på om det var det nyeste robot i Star Wars-sagaen, men sannheten i saken er at det er en type pensjonisttilværelse besparelser planer som er utformet slik at ansatte og arbeidsgivere både kan bidra til et fond som er avsatt til din fremtidige pensjon.
Mange investerer før skatt inntjening i sine 401 (k) fond, som de da har muligheten til å investere i aksjefond med mange alternativer. Du finner disse verdipapirfond i en rekke valg fra pengemarkedet kontoer til svært aggressive og risikabelt lager porteføljer. Hvis du jobber for en av de mange bedrifter over hele landet som tilbyr muligheten for en 401 (k) plan du ville være bokstavelig talt stjeler din fremtid selv ikke å dra nytte av dette tilbudet.
Det er 3 generelle typer bidrag til 401 (k) planer: matchende bidrag, valgfag bidrag, og ikke-elektive bidrag.
Matchende bidrag er veldig hyggelig fra standpunktet om arbeidstaker som arbeidsgiver samsvarer med et forhåndsbestemt mengde av de investerte midler fra arbeidstaker mot dette fondet. Ulike selskaper vil tilby ulike beløp for sine matchende bidrag. Hvis selskapet vil matche opp til en viss prosentandel av hva du investere i 401 din (k) bør du ta dem opp på tilbudet sitt. Dette er penger som vil gagne deg senere i livet, og bør ikke kastes uten en darn godt for å gjøre det.
Valgfag bidrag er penger som du investerer før skatt er tatt ut av lønnen din. Dette betyr at du ikke betaler skatt på disse midlene på dagens sats på beskatning. Mange mener dette er en god plan fordi forutsetningen er at du vil være i en lavere skatt brakett ved pensjonering om det er ingen garantier for at det vil være sant. Disse pengene er penger som du har valgt å investere i din 401 (k) plan, heller enn bringe hjem i form av lønn, derav navnet på elektiv bidrag.
Ikke-elektive bidrag er penger som arbeidsgivers innskudd på kontoen din. I de fleste tilfeller kan du ikke velge å ta disse pengene som kontanter snarere enn en investering i din 401 (k) plan.
Det er begrensninger for hvor mye du kan investere i din 401 (k) plan på et gitt år. Du bør sjekke med skattemyndighetene for å få de faktiske tallene som de har endret seg over tid og vil trolig fortsette å gjøre det som levekostnadene øker over hele landet. Når du fyller 50 du har lov til å lage ekstra bidrag til planen din for å "fange opp" og bedre forberede pensjonisttilværelsen.
Når studerer alternativene for pensjonisttilværelsen økonomisk planlegging bør du nøye vurdere å ta arbeidsgiveren din opp på hvilken som helst type bistand de tilbyr i dette arbeidet. Hvis de tilbyr å matche de midlene du investerer i pensjonisttilværelsen din du kan satse på at pengene har allerede blitt trukket i sine beregninger av din lønn. Med andre ord, de gir deg pengene du har tjent på en annen måte. Den gode nyheten er at når den tid kommer til å pensjonere deg vil kunne sette pris på hver dollar som har blitt investert underveis.
Vi kunne aldri håpe å bare spare de pengene som vi trenger for å pensjonere seg. Selv investeringer er vanskelig for de aller fleste av befolkningen. Av denne grunn er det en klok investering plan for å utnytte enhver mulighet til å øke dine midler med arbeidsgivere som samsvarer med dine bidrag. Ta maksimalt utbytte de vil matche, og hvis du er seriøst bekymret for din økonomiske fremtid mer enn din nåværende finansielle situasjon, investere maksimalt tillatte beløpet hvert år i 401 din (k) plan.
Pensjonering Relaterte innlegg
